KYC & AML Policy

პრაქტიკაში, KYC Telegram AI-ზე ნიშნავს, რომ ჩვენ ვაგროვებთ და ვადასტურებთ თქვენ შესახებ ძირითადი ფაქტების მცირე ნაკრებს: თქვენი სრული იურიდიული სახელი, თქვენი დაბადების თარიღი, თქვენი საცხოვრებელი ქვეყანა, თქვენი საკონტაქტო დეტალები და გადახდის მეთოდი, რომელსაც აპირებთ გამოიყენოთ. ჩვენ ვადარებთ დეტალებს, რომელიც თქვენ აკრეფეთ რეგისტრაციის ფორმაში, იმ დეტალებთან, რომელიც ნაჩვენებია თქვენ მიერ ატვირთული დოკუმენტებზე.

რა არ ვაკეთებთ

ჩვენ არ ვთხოვთ თქვენს ონლაინ ბანკინგის პароლს, თქვენი სრულ PIN-კოდს ან დაშორებული წვდომას თქვენი მოწყობილობაზე. ჩვენი გუნდის არცერთი წევრი არასოდეს მოითხოვს ამას. ნებისმიერი ბარი, რომელიც ამას მოითხოვს, არ არის ჩვენგან და უნდა იყოს მოხსენებული ბოროტად გამოყენების ფორმის საშუალებით.

AML კონტროლი უფრო ფართოა ვიდრე ერთჯერადი იდენტობის შემოწმება. ისინი მოიცავს ახალი ანგარიშების რისკის კლასიფიკაციას, სანქციებისა და პოლიტიკურად გავლენიანი პირების სკრინინგს, უჩვეულო დაფინანსების ნიმუშებზე შეზღუდვებს, ჩანაწერის შენახვას, ეჭვიანი საქმიანობის შიდა ზეშენობას და, სადაც გამოყენებული კანონი ეს მოითხოვს, კომპეტენტური ორგანოს მიმართ ანგარიშგება.

სადაც AML წესები და კლიენტის ინსტრუქცია გbonapაიძებიან, AML წესები უპირატესობას იღებენ. ეს შეიძლება ნიშნავდეს შეანელებული ტრანზაქციას, დამატებითი დოკუმენტების მოთხოვნას, ან შეზღუდული ანგარიშს, სანამ საკითხი არ გადაწყდება.

1. 01

   იურიდიული ვალდებულება

   სერვისები, რომლებიც კლიენტის ფულებს ინახავენ ან გადაცემენ, ზოგადად ვალდებულნი არიან აიდენტიფიცირონ მათი კლიენტები სერვისის უზრუნველყოფამდე. ეს არ არის სურვილი და ვრცელდება ყველა ანგარიშზე გამონაკლისის გარეშე.

2. 02

   თქვენი ფულის დაცვა

   შემოწმება ანგარიშს აკავშირებს ერთ იდენტიფიცირებად მფლობელთან. ეს ანგარიშის ოვერტეიკ ბევრად უფრო რთულია, ხოლო გამოთხოვილი თანხები შეიძლება გაიგზავნოს მხოლოდ გადახდის მეთოდზე, რომელიც დადასტურდა, რომ მხოლოდ თქვენს კუთვნილია.

3. 03

   პლატფორმის სუფთობის შენარჩუნება

   სკრინინგი ინახავს სანქცირებულ მხარეებს და ანონიმურ სხმელ საქმიანობას პლატფორმის გარეთ, რაც იცავს ყველა სხვა კლიენტს, რომელიც მას იყენებს.

4. 04

   უფრო სწრაფი გადახდები მოგვიანებით

   წინასწარ დამოწმებული ანგარიში არ უნდა შეჩერდეს შემოწმებებისთვის ანგარიშის გამოყების დროს, როდესაც დაკვიანებები ყველაზე არასასურველია.

1. საიდენტიფიკაციო დოკუმენტი

სამთავრობო დოკუმენტი, რომელიც აჩვენებს თქვენს ფოტოგრაფიას, სრულ სახელს, დაბადების თარიღს, დოკუმენტის ნომერს და ვადის გასვლის თარიღს. საყოველთhusly მიღებული ტიპები არის პასპორტი, ეროვნული საიდენტიფიკაციო ბარათი ან მართოს ლიცენზია, სადაც იგი გამოცემულია ფოტოგრაფიული საიდენტიფიკაციო დოკუმენტის სახით. დოკუმენტი უნდა იყოს მოქმედი და არ უნდა იყოს ვადაგასულია.

2. მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტი

ბოლო რამდენიმე თვის განმავლობაში გამოცემული ახალი დოკუმენტი, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს და სამუშაო მისამართს, როგორც ეს გამოჩნდება თქვენს ანგარიშში. ტიპიური მაგალითები არის კომუნალური ბილი, ბანკის ან ბარათის ამონაწერი, ადგილობრივი세税 ან მუნიციპალური შეტყობინება, ან ოფიციალური წერილი საზოგადოებრივი ორგანიდან. საფოსტო ყუთები და სხვა ადამიანის მისამართები არ მიიღება.

3. გადახდის მეთოდის დამადასტურებელი დოკუმენტი

მტკიცებულება იმისა, რომ ფინანსური ინსტრუმენტი თქვენს소属. ბარათის შემთხვევაში, ეს ჩვეულებრივ ბარათის სურათია, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს, პირველ ექვს და ბოლო ოთხ ციფრს და ვადის გასვლის თარიღს, დარჩენილი ციფრები და უსაფრთხოების კოდი დაფარული. ბანკის ანგარიშიდან გადარიცხვისთვის, ეს არის თქვენს სახელზე ამონაწერი ან დადასტურება, რომელიც აჩვენებს ანგარიშის იდენტიფიკატორს. ელექტრონული საფულის შემთხვევაში, ანგარიშის პროფილის ეკრანის სურათი, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს და ანგარიშის იდენტიფიკატორს.

ფორმატები და ფაილის ზომა

ატვირთვის ლიმიტები, მიღებული ფაილის ტიპები და დოკუმენტის დამატებითი მოთხოვნები ნაჩვენებია თქვენი ანგარიშის დამოწმების არეში. დოკუმენტები, რომელიც ანგარიშის ენაზე სხვა ენაზეა დაწერილი, შეიძლება მოითხოვოს თარგმანი; შესაბამისობის გუნდი გეტყვით, თუ ეს ეხება.

1. 01

   რეგისტრაცია

   ანგარიშის შექმნა თქვენი ნამდვილი იურიდიული სახელი, დაბადების თარიღი, საცხოვრებელი ქვეყანა, ელ-ფოსტა და ტელეფონის ნომერი. დეტალები, რომელიც არ ემთხვევა თქვენს დოკუმენტებს, არის დაკვიანების ყველაზე გავრცელებული მიზეზი.

2. 02

   კონტაქტის დეტალების დადასტურება

   დაადასტურეთ თქვენი ელ-ფოსტა და, სადაც მოითხოვება, თქვენი ტელეფონის ნომერი. ეს ადასტურებს, რომ კონტაქტის არხები თქვენსთან ეკუთვნის.

3. 03

   აიდენტიფიკაციო დოკუმენტის აქვე

   აიხელეთ გვერდები, რომელიც ატარებს თქვენს ფოტოგრაფიას და პირადი მონაცემები. ზოგიერთი შემოწმება მოიცავს მოკლე სიცოცხლის ან სელფი ნაბიჯს, რომელიც დადასტურებს, რომ დოკუმენტი ეკუთვნის მას, ვინც მას ატარებს.

4. 04

   მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტის აქვე

   აქვე ბოლო კვალიფიციური დოკუმენტი თქვენს სახელზე ფაილში სოფოს მისამართზე.

5. 05

   გადახდის მეთოდის დადასტურება

   მიაწოდეთ თქვენი ფინансირების და withdraw-ის მიღების ინსტრუმენტის დამადასტურებელი მტკიცებულება.

6. 06

   გამოკრიბა და მიმოხილვა

   ჩვენი კომპლაიენსი-გუნდი მიმოიხილავს ფაილს, ატარებს საჭირო სანქციებისა და რისკის გამოკრიბას, და ან ანტოვებს ანგარიშს, ან თხოვს შესწორებას.

7. 07

   დასტურდება

   თქვენ მიიღებთ შეტყობინებას, როდესაც ანგარიშის სტატუსი შეიცვლება. მიმდინარე სტატუსი ყოველთვის ხილული არის თქვენი ანგარიშის ვერიფიკაციის ზონაში.

მიმოხილვის დრო დამოკიდებულია მოცულობაზე, ატვირთვების ხარისხზე და იმაზე, არის თუ არა დამატებითი გამოკრიბა გამოწვეული. დამუშავების ფანჯარა, რომელიც თქვენს ანგარიშზე ვრცელდება, ერთად დოკუმენტის მიმდინარე სტატუსთან, ნაჩვენებია თქვენი ანგარიშის ზონაში - ეს გამოქვეყნებული ციფრი არის ის, რაც უნდა იყოს საფუძველი, და არა სხვა ციფრი ალუბლით ნახსენები.

• სუფთა, სრული, რედაქტირებული ატვირთვები ყველაზე სწრაფად იხილება.
• მოთხოვნილებები, რომელიც შეწყობილია სამუშაო საათების გარეთ, დაჯდებულია შემდეგი სამუშაო დღისთვის.
• გაძლიერებული მიმოხილვა, სადაც საჭიროა, ამატებს დროს და თქვენთან ხელმისაწვდომი ხდება.

თუ გადაწყვეტილება არ არის გასაგები თქვენთვის, დაუკავშირდით ჯამში და სთხოვეთ მიზეზი. იქ, სადაც კანონი გვაძლევს უფლებას ახსნა-განმარტება მივცეთ, მივცემთ.

რა იმდინარეობს მონიტორინგი

დაფინანსების და გამოთხოვის ნიმუშები, გადახდის ინსტრუმენტის ცვლილებები, ქვეყნის ან კონტაქტის ცვლილებები, აქტივობა, რომელიც არ ემთხვევა პროფილს, რომელიც მიეწოდათ რეგისტრაციის დროს, და ნებისმიერი აქტივობა, რომელიც დაზღვეულია ჩვენი სკრინინგის ხელსაწყოებით.

რა შეიძლება მოხდეს შედეგად

• განახლებული დოკუმენტების ან სახსრების წყაროს ახსნის მოთხოვნა.
• N კონკრეტული ტრანზაქციის დროებითი შეჩერება მისი განხილვის დროს.
• თქვენი ანგარიშში გამოქვეყნებული ლიმიტების კორექტირება.
• ანგარიშის შეზღუდვა ან დახურვა, სადაც კანონი ამას მოითხოვს.

ჩანაწერები

იდენტიფიკაციის მონაცემები და ტრანზაქციის ჩანაწერები ინახება გამოყენებული კანონით მოთხოვნილი პერიოდის განმავლობაში ურთიერთობის დასრულების შემდეგ, და იმუშავებენ ჩვენი პირადი მონაცემების დაცვის პოლიტიკისშესაბამისად. გარკვეული გარემოებებში კანონი კრძალავს ჩვენ კლიენტს აცნობოთ, რომ ანგარიში გადაცემულია.

• მიეცით ზუსტი, ამჟამინდელი და სრული ინფორმაცია, და ის ყოველთვის განახლებული რადგან ინახეთ.
• გამოიყენეთ მხოლოდ საკუთარი სახსრები და საკუთარი გადახდის საშუალებები - არასოდეს სხვა ადამიანის.
• შეინახეთ მხოლოდ ერთი ანგარიში, და დაიცავით თქვენი სამидентификაციო მონაცემები.
• უპასუხეთ დოკუმენტების მოთხოვნებს მოთხოვნაში აღნიშნულ ვადაში.
• დაგვაცნობეთ დაუყოვნებლივ, თუ შეცვალეთ ყოფნის ქვეყანა, იურიდიული სახელი ან გადახდის მეთოდი.
• დაზღვეული აღრიცხვაზე ნებისმიერი ეჭვმიტანილი არაავტორიზებული წვდომის შესახებ დაუყოვნებლივ აცნობეთ.

გაყალბებული ან შეცვლილი დოკუმენტების წარდგენა სერიოზული საკითხია. ეს იწვევს ანგარიშის დახურვას და, სადაც გამოყენებული კანონი ითხოვს, კომპეტენტური ორგანოს შესახებ ცნობას.

ლიცენზიები და რეგულატორული ინფორმაცია